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共論銀行理財子公司的啟航與未來:

2019第八屆普益標準財富論壇成功舉辦

  日前,由普益標準主辦、華夏銀行協辦的“2019第八屆普益標準財富論壇——銀行理財子公司:啟航與未來”在四川成都圓滿落幕。

  作為廣受關注的的年度資管峰會,普益標準財富論壇已連續舉辦八屆,已經成為資管行業溝通交流與共謀發展的重要平臺之一,在業界具有一定的知名度和影響力。本屆普益標準財富論壇以“銀行理財子公司:啟航與未來”為主題,分為主題發言、圓桌論壇兩個板塊,吸引了來自全國80余家銀行、信托、證券及基金等資管機構的高級管理專家及業務骨干,以及7家媒體共計140余人參會。

  2019年是資管新規發布之后,中國資產管理行業轉型和過渡的關鍵一年,是理財時代承前啟后,繼往開來的重要節點。行業凈值轉型加速推進,理財子公司批復,都意味著資產管理行業正式進入了新時代。隨著行業制度基礎、產品和業務模式的逐步重構,資產管理行業發展的邏輯正在發生較大變化。

  資管新規之后,各類機構如何明晰資產管理業務和財富管理業務的發展方向?在合規的基本要求之下,銀行理財子公司如何進行產品線布局、運營體系建設、投研框架體系搭建和系統架構?理財子公司的批復和開業將如何影響資產管理行業和財富管理行業發展格局?針對以上熱門議題,本屆論壇邀請了重量級嘉賓進行精彩觀點分享,共同探討行業發展之道。

  西南財經大學信托與理財研究所所長、普益標準專業委員會主任翟立宏教授在歡迎致辭中表示,當前理財子公司的設立已經成為我國銀行理財業務轉型發展的關鍵一環,將對銀行理財乃至整個資產管理行業產生重大的影響。但與此同時,銀行理財業務的轉型發展之路也還面對著產品、投研、營銷等諸多的困難。普益標準作為國內領先的資產管理市場綜合服務提供商,一直追蹤并持續對資管行業面臨的問題和挑戰作針對性研究,并通過普益咨詢和普益科技的方式提供解決方案。未來,普益標準也將和業界人士一起,共啟理財行業的新發展之門。

  華夏銀行副行長李岷在歡迎致辭中表示,理財子公司在面對諸多挑戰的同時,也面臨著巨大的機遇,其中第一大的機遇即國內的直接與間接融資市場不斷發生結構性調整,直接融資市場的份額正逐步擴大;與此同時,國內企業和個人資產管理的占比卻非常少,這需要以銀行理財為代表的資管機構發揮重要的作用,做大做強全國的財富管理市場。

  李岷最后還表示,此次論壇的舉辦有助于業界保持良好的交流,把握理財子公司轉型節點,為我國的銀行理財市場貢獻自己的力量。

  在嘉賓主題發言環節,來自國有行、股份行、城商行和學界的嘉賓分享了精彩觀點。

  中銀理財有限責任公司總裁王衛東在“資管行業變革下的財富管理新格局”的主題演講中,基于全球視野和國內資管行業發展的現狀趨勢進行了分析。王衛東認為我國資管市場發展過程中,既要參考成熟市場的發展經驗,又要保持創新性和獨特性,針對本土客戶的需求設計產品。在當前金融行業加快開放的背景下,銀行理財子公司應積極利用行業優勢,在協同發展中建立起開放、聚合和共贏,共創財富管理新格局。

  興業銀行資產管理事業部副總裁汪圣明在主題為“銀行理財產品凈值化與業務模式變革”的分享中,基于銀行理財凈值化轉型的大背景,從產品創設、投研體系、IT運營和風控體系四個方面給出了對當前業務模式變革的方向的思考。從我國國情來看,理財子公司未來仍具有普惠財富的屬性,因此在產品創設方面必須“接地氣”,將投資與研究融合,為客戶提供低波動的產品;同時要充分將子公司與母行的各個部門對接,并在銜接中保持變革、優化,從而適應轉型中的風險與挑戰。

  西南財經大學中國金融研究中心副主任、普益標準專業委員會委員王鵬教授在主題為“全球領先資管機構的經營模式與經驗啟示”的演講中,從中觀層面介紹了全球領先資管機構在公司治理和組織架構、產品銷售、資產結構與配置體系、風險管理方面的做法,認為國內資管機構在繼續做大規模的基礎上,可以充分借鑒領先資管機構的經驗,進一步提升對產品創新的重視程度,完善投研體系,加強風險管理能力建設。

  江蘇銀行投行與資產管理總部總經理高增銀在主題為“初心與使命--銀行理財支持科技創新與產業升級的思考”的演講中表示,新時代的商業銀行理財子公司應該不忘初心、牢記使命、主動作為,服務與支持好國家的科技創新與產業升級,重點從四個方面入手:一是需要提升行業研究能力,把握新的機會;二是強化與母行的聯動,利用母行的公司、投行等業務資源,強化與重點企業的合作;三是加大產品創新力度,促進非標轉標;四是培育高凈值和私人銀行客戶群體,提升支持科技創新和產業升級的理財產品募集能力。

  在圓桌論壇的討論中,出席嘉賓華夏銀行資產管理部副總經理周永華、晉商銀行資產管理部副總經理宋進文、英大信托副總經理喬發棟、國金基金副總經理兼固定收益投資總監索峰以及普益標準副總經理付巍偉就“理財新時代與財富管理新業態”進行了富有建設性的思維碰撞。

  其中,晉商銀行資產管理部副總經理宋進文針對“中小銀行凈值型轉型過程中遇到的問題”表達了自己的觀點。宋進文認為,當前凈值轉型的壓力主要來自三個方面:一是中小銀行對于理財業務的定位還需要更加的明晰;二是理財業務凈值化轉型過程中的合規整改給從業人員帶來的心理沖擊;三是中小銀行的不足之處較多,轉型該從何處著手的壓力。對此,普益標準副總經理付巍偉談到,從行業服務者與觀察者的角度來看,經營模式變化中首要的難題即戰略抉擇問題。若以動態的、未來的眼光看,機構需要始終保持奮進,抓住轉型的機會。基于普益標準在行業中多年的研究與積累,與普益標準合作的機構均能從中受益。此外,華夏銀行資產管理部副總經理周永華提到,凈值化轉型有來自監管、核算、投研等方面的壓力,但以后凈值型是一個大趨勢,前途仍是好的。

  而針對“銀行、信托、基金的理財產品有什么優勢”的議題,國金基金副總經理索峰認為公募基金的優勢主要在于認購門檻較低、信息披露完備及時、投研體系比較完備和擁有一定的稅收優惠政策上,相比銀行理財和信托產品,同時也存在凈值型計價影響客戶短期體驗的劣勢。英大信托副總經理喬發棟提到,信托的優勢在于資金運用范圍廣,從而產品設計和創新能力強,而劣勢主要是私募屬性決定的銷售門檻高、投資者范圍較窄。晉商銀行資產管理部副總經理宋進文則認為銀行理財的優勢在于有銀行信用的天然背書和過去積累的良好口碑,老百姓對銀行具有較高的信任和依賴。普益標準副總經理付巍偉表示,各機構在競爭與合作的過程中,需要重新找準定位,取長補短,應變而變。

  對于“銀行理財、信托、基金會在未來財富配置當中起什么作用”,普益標準副總經理付巍偉認為,資產配置需要根據個人的財務管理目標而定,并根據未來行業變化而不斷改變策略。晉商銀行資產管理部副總經理宋進文認為,銀行理財將會繼續踐行普惠金融的理念,結合地方特色,主要滿足老百姓低風險投資方面的財富管理需求。英大信托副總經理喬發棟則表示要從投資者需求考慮,對于不同投資者其財富配置也將是不同的。國金基金副總經理索峰提到,公募基金需要進一步完善產品定位,在6%-8%收益段偏債方面的產品設計上下功夫,以匹配相應的財富配置需求。

  最后,說到“對銀行資管的新期許”時,嘉賓紛紛表示,銀行在金融體系中的重要性不言而喻,希望銀行理財子公司加快速度,順利完成轉型。

  本次論壇除了銀行資管業界資深專家及行業代表分享實戰經驗外,華夏銀行資產管理部副總經理周永華還就華夏銀行理財業務的發展進行了詳細介紹,吸引了諸多同業的關注。同時,普益標準也展示了近期的研發成果——為用戶提供資管“決策參考”功能的普E智選APP,以及全新升級的普益標準金融數據平臺,廣受嘉賓好評。

  資管大咖齊聚一堂,暢談銀行理財子公司的發展與未來,為大家呈現了一場深度交流、思維碰撞的資管盛宴。

責任編輯:吳粵
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