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探索與實際相適應的合規管理長效機制

  根據新巴塞爾協議,合規風險是指金融機構因未能遵循法律法規、監管要求、自律性組織制定的準則以及職業操守而可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

  隨著市場融合和金融創新的不斷發展,金融產品越來越復雜,面臨的監管規則也更加復雜。2017年以來,“強監管”“嚴監管”成為金融監管主基調,對違法違規和不審慎經營行為的處罰力度不斷加大,合規被提到前所未有的重要位置。金融機構如果對合規缺乏敬畏之心,試圖游走灰色地帶甚至逃避監管開展業務,必將面臨“一處違規、處處受限”的局面。

  財務公司雖然經營范圍有別于商業銀行,但由于具有企業集團內資金集中管理的重要功能定位,一旦其發生合規風險,會形成連鎖反應;一旦風險傳導至集團和成員單位,將給企業集團帶來不可估量的損失。加強合規風險管理,是財務公司防范化解金融風險、持續穩健發展的必然要求,也是參與國內競爭乃至未來“走出去”參與國際競爭的重要基石,因此,構建具有財務公司特色的合規風險管理機制意義重大。

  理順經脈

  建立銜接緊密的合規管理體系

  合規管理不能單靠合規部門,而需要公司上下廣泛參與,各部門緊密配合,建立統一領導、歸口管理、分級負責、全員參與的合規管理體系。要遵從“合規從高層做起”的理念,明確董事會和高級管理層責任,奠定良好的合規管理“高層基調”,倡導和支持合規管理工作。要構筑合規管理“三道防線”,業務部門是防范合規風險的第一道防線,承擔首要風險防范責任,負責本業務領域合規風險評估和合規隱患排查,落實合規風險防控措施。合規部門是防范合規風險的第二道防線,負責合規管理體系建設,研究提出合規管理制度、方針和目標,指導業務部門做好合規風險排查和處置。內審部門是防范合規風險的第三道防線,負責對違規行為進行獨立審查和監督。要推行“全員合規”理念,合規管理的責任主體應包括自上而下每一名員工,合規管理要求要嵌入所有業務條線和操作環節,橫向到邊、縱向到底,實現合規風險管理全員化、過程化和日常化。

  剛柔相濟

  敢于說“不”善于說“可”

  合規風險管理的“剛性”就是要牢牢堅守依法決策、合規經營、按章辦事的底線。財務公司要做到“合規”至少要“眼觀六路”:一“觀”全國人大及其常委會頒布的法律;二“觀”國務院頒布的行政法規;三“觀”國務院各部委發布的部門規章及規范性文件,尤其是中國人民銀行、中國銀保監會、國家外匯管理局等主要監管機構發布的規范性文件;四“觀”地方性法規和地方政府規章;五“觀”行業準則、行為守則和職業操守,既包括中國銀行業協會、中國財務公司協會等自律性組織制定的自律性規定,也包括一般性、普遍適用的原則,諸如誠信、公開、廉潔等市場秩序和公序良俗;六“觀”財務公司所在集團以及自身各項內部規章制度和內控流程。

  無論是“外規”還是“內規”,都是財務公司不能突破和逾越的底線。合規風險管理的“柔性”就是要寓管理于服務,將合規管理落腳于創造價值和促進發展。在確保合規的前提下,為業務開展排憂解難,為經營管理出謀劃策,避免片面開展合規工作而降低決策效率,貽誤市場機會。只有以業務為驅動,將合規與業務緊密結合,合規管理工作才會保持長久生命力。

  內外兼修

  夯實合規管理基礎

  合規管理的關鍵在于以內控制度為抓手,夯實內部流程管理,要堅持業務開展制度先行,建立一整套全面覆蓋、務實管用的制度體系、業務流程、工作標準和崗位責任清單。增強制度意識,凝聚“制度面前人人平等、制度面前沒有特權、制度約束沒有例外”的共識,著力提高制度執行力。加強重點人員、關鍵崗位的合規管理,通過加大培訓力度、細化授權體系、嚴格審批程序、強化檢查監督、從嚴違規追責等,增強全員依法合規自覺。做好合規管理還要與監管機構建立良性關系,避免作為被監管者與監管者之間相互博弈,應當主動合規,充分展現審慎經營的管理準則、認真負責的企業態度,友好誠信的企業文化,與監管機構保持順暢、及時的信息溝通,積極配合各項監管檢查,樹立良好企業形象,更好地得到監管信任和支持。

  文化引領

  持續增強風險意識

  金融的本質是經營風險,風險防控能力是金融企業的核心競爭力。財務公司作為非銀行金融機構,應當始終堅持風險優先、穩健經營的風險管理理念,提高政治站位,堅決貫徹落實黨中央和國家關于金融服務實體經濟、防控金融風險的精神和要求,正確處理好風險與業務開展的關系。堅持培育和弘揚良好的合規文化,重視對員工的合規宣傳教育,引導干部員工自覺遵紀守法、依法辦事、按章操作,樹立“合規人人有責”“合規創造價值”等合規理念,不斷增強全員合規意識,推動財務公司合規風險管理能力不斷提高。

  合規管理是系統工程,沒有固定模式,不可能一蹴而就, 也無法一勞永逸,最根本的是要建立合規風險管理的長效機制。財務公司不能局限于目前業務和功能定位,要著眼未來,積極借鑒國內、國際先進商業銀行的合規風險管理做法,勇于探索,致力于建立有效的合規職能,重視合規建設工作,使合規面向管理、面向業務、面向操作,不斷探索和建立與財務公司實際相適應的合規管理模式和長效機制,只有這樣,才能有效發揮合規職能,體現合規價值,助力公司發展。

  (作者單位:中國石化財務有限責任公司)

責任編輯:趙乘鋒
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